Лизинг оборудования для юридических лиц - это возможность расширить производственные мощности и потенциал бизнеса, не выводя из оборота существенные объемы средств. Такое предложение будет выгодно не только для малого бизнеса, не обладающего достаточными запасами средств на счетах, но и для крупных предприятий, которые получают возможность направить сохраненные активы на другие цели.
Мы работаем как с отечественными, так и с импортными производителями и обеспечивает выгодные условия по сроку, объемам финансирования и ставке удорожания. Для субъектов малого, среднего и крупного бизнеса нашими специалистами формируются индивидуальные предложения, учитывающие специфику деятельности, характер заказа и возможности клиента. Мы предлагаем купить в лизинг оборудование медицинского, нефтегазового, металлургического, деревообрабатывающего, пищевого профиля и любой другое.

Мы работаем с оборудованием стоимостью от 1 млн.руб.

Преимущества поставок оборудования подоговору лизинга

Лизинг оборудования от ГК «Интерлизинг» обеспечивает нашим клиентам следующие преимущества:

• различные программы, позволяющие выбрать наиболее привлекательные условия;
• минимальный пакет требуемых документов;
• ороткие сроки рассмотрения заявки – предварительное решение от 1 часа, рассмотрение и одобрение от 1 дня;
• время действия договора лизинга от 12 месяцев;
• различные графики и суммы платежей;
• авансовый платеж от 0%;
• предоставление лизинговых услуг во всех регионах России;
• более 18 лет успешной деятельности.

Мы работаем более чем с 1500 поставщиками и за время работы заключили свыше 8000 лизинговых сделок для более чем 2000 клиентов.

«Интерлизинг» предлагает своим клиентам привлекательные условия – цены наших услуг ниже рыночных, переплата минимальна либо отсутствует полностью.

Как взять оборудование в лизинг?

Для максимального удобства наших клиентов и сокращения затрат времени на заключение сделки мы придерживаемся определенного порядка работы:

1. Выберите поставщика, требуемое оборудование и его стоимость.
2. Оставьте свою заявку через форму на сайте, чтобы получить предварительное решение.
3. Специалисты нашей компании сформируют для вас индивидуальное предложение и условия финансирования и согласуют принятое решение с вами.
4. Заключите официальный договор на лизинг оборудования от ГК «Интерлизинг».
5. Получите и начните использовать необходимое оборудование.

При необходимости индивидуальной консультации и возникновении каких-либо вопросов вы можете обратиться за помощью к нашим менеджерам. Для этого просто закажите обратный звонок либо оставьте свое обращение через форму обратной связи. Мы ответим вам в кратчайшие сроки.

Получить подробную информацию об условиях действующих программ лизинга, перечень поставщиков и производителей, с которыми работает ГК «Интерлизинг», вы также можете у наших специалистов.

Лизинг – это эффективный финансовый и инвестиционный инструмент для развития производства. С его помощью компания может модернизировать основные фонды и купить необходимое имущество.

Предметом лизинга могут быть автомобили, производственное, сельскохозяйственное и другие оборудование и т.п. Не разрешается оформлять сделку на земельные участки, природные объекты, имущественные комплексы или отдельные подразделения предприятий.

Условия получения оборудования в лизинг юридическим лицом

Согласно Федеральному Закону «О финансовой аренде», лизингополучателем может стать юридическое или физическое лицо. Это значит, что сделку могут заключать не только компании, но и граждане вне зависимости от места регистрации, системы налогообложения, формы собственности и других характеристик. Разберемся, действительно ли это так?

Наиболее привилегированными лизингополучателями являются серьезные корпорации. Многие лизинговые компании готовы профинансировать для них сделки, предоставляя выгодные условия: долгие сроки и низкие процентные ставки.

Но такие компании не спешат предлагать выгодные условия для представителей скромного бизнеса. Условия могут быть очень невыгодными, это своеобразная «плата за риск». Лизинговые компании считают надежными крупных лизингополучателей, а вот с мелкими не желают связываться. Хоть это нигде не разглашается, но от размера бизнеса лизингополучателя напрямую зависит стоимость услуг. Даже можно получить отказ. В основном отказ получают недавно зарегистрированные компании, не имеющие собственности или не ведущие бухгалтерской отчетности. Также к отказу может привести наличие убытков, отсутствие выручки, рост кредиторской задолженности и другие финансовые неприятности.

Необходимые документы по лизингу

1. Учредительные и регистрационные документы (устав, свидетельство о государственной регистрации, справка ЕГРПОУ, свидетельство плательщика НДС, Форма №4-ОПП), необходимые лицензии, разрешения, патенты и другие разрешительные документы, которые указывают на правомерную деятельность.
2. Приказы, протоколы и другие документы о назначении руководителя компании и главного бухгалтера, образцы подписей и оттиск печати, копия паспорта руководителя.
3. Справки из банков, где имеются задолженности.
4. Справки из банков, обслуживающих данную фирму, о ежемесячном обороте средств, кредитных счетах за последний год.
5. Поквартальная финансовая отчетность за последних два года.
6. Налоговая отчетность: декларация о прибыли и НДС за последний отчетный период и за год.
7. Технико-экономическое обоснование или бизнес-план проекта, где указывается информация: сегмент рынка, информация о поступлениях средств на счета, налоги, сборы и другие обязательные платежи, суть и эффективность проекта, размер валовой и чистой прибыли, окупаемость и другая экономическая информация.

Важно! Все регистрационные и финансовые документы, отчетность предприятия предоставляются в виде заверенных печатью и подписью копий.

Когда и зачем требуются дополнительные документы?

Если лизингополучателем является индивидуальный предприниматель или компания использует УСН/ЕНВД, нужно представить документы, подтверждающие показатели деятельности (декларация по УСН или по ЕНВД, книга учета доходов и расходов).

Также лизингодатель может запросить расшифровку кредиторской задолженности, информацию об основных контрагентах, аудиторское заключение и другую информацию. В необязательном порядке предоставляется бизнес-план проекта.

Финансовые документы необходимы для оценки финансового состояния лизингополучателя, сможет ли он вовремя делать платежи. Также оценивается собственный капитал, выручка, обороты и другие финансовые показатели. Это касается мелких проектов. Для заключения крупных сделок лизингодатель проводит глубокий анализ финансового состояния и в обязательном порядке требует предоставление бизнес-плана.

Лизингополучатель делает заявку, где указывает информацию об имуществе, поставщике, параметрах договора, особенности деятельности и т.п. Учитывайте, каждая лизинговая компания самостоятельно определяет перечень бумаг, необходимых для получения имущества. В основном это зависит от специфики деятельности и связанными с этим рисками.

Главные результаты лизинга

Экономия на уплате налогов

Платежи, которые оплачиваются юридическим лицом по договору, учитываются в качестве затрат производства. В связи с этим снижается размер налога на прибыль. Пока права собственности не перешли к лизингополучателю, налог на имущество оплачивает лизингодатель. Благодаря этому компания экономит определенную часть денег.

Экономия оборотных средств

Благодаря сокращению объема оборотных средств снижаются показатели доходности и прибыльности. Если потратить деньги на покупку дорогостоящего оборудования, в длительной перспективе это может привести к убыточной деятельности компании. Лизинг положительно влияет на состояние фирмы, так как нет изъятия оборотных средств.

Развития деятельности предприятия

За счет получения нового оборудования бизнес успешно развивается. К тому же в отличие от кредитования, лизинг возможен в любом финансовом положении лизингополучателя. Это связано с тем, что второй вариант обеспечивает поступление дохода.

Сокращение затрат на оформление

Если вы покупаете имущество, транспорт или оборудование, нужно его зарегистрировать. В случае оформления лизингового договора оформлением всех документов занимается лизингодатель, благодаря чему экономится время и деньги.

Оборудования часто – единственная возможность приобрести в рассрочку, на наиболее приемлемых условиях сложную технику, машины, программные продукты. Для некоторых отраслей, например, производства, медицины, сельского хозяйства, именно современные основные фонды – главный инструмент успеха в борьбе с конкурентами. Но приобрести качественное оборудование за собственные средства могут далеко не все компании.

Лизинг – это форма потребительского кредита, предоставляющая возможность использовать технические средства и агрегаты на основании договора долгосрочной аренды с последующим выкупом основных средств в свою собственность.

Как взять в лизинг оборудование

Существует несколько видов контрактов, при которых оборудование для бизнеса на малых площадях передается в лизинг. Это:

1. По субъекту – для юридических и физических лиц.
2. По срокам – определяется сторонами, но не менее, чем на год.
3. По лизингодателю – им может выступать непосредственно поставщик оборудования (изготовитель, дилер, продавец) или кредитное учреждение.
4. По объекту – оборудование производственное, шиномонтажное, медицинское, холодильное и т. д.

В зависимости от этих факторов будут различаться условия и требования к лизингополучателям. Тем не менее, есть и общие критерии, выдвигаемые в данных видах сделок, независимо от типа и вида лизинга. Основные из них:

• лизингополучатель обязан внести первоначальный установленный договором взнос за передаваемые ему объекты. Величина его не может быть ниже 10% от стоимости основных средств, являющихся предметом передачи по договору;
• сроки действия контракта и условий по нему – 1-20 (если объект стоит не менее 50 миллионов руб.) лет;
• определяется возможное среднегодовое удорожание с учетом амортизации (денежной формы износа активов) и коэффициента переоценки (на базе инфляционных процессов). Традиционно оно фиксируется на уровне 3.5-6.5 процентов;
• срок деятельности в своей области у компании-арендатора не может быть менее 12 месяцев;
• величина доходов за отчетный год (предшествующий оформлению лизингового договора) должна быть в 2-2.5 раза больше, чем годовая сумма лизинговых выплат (без учета НДС);
• сумма лизингового лимита минимальная – 10 миллионов рублей;
• получатель должен быть резидентом РФ;

Все большее распространение получает в нашей стране лизинг производственного оборудования. Даже несмотря на то, что суть всей операции сводится к финансовой аренде. То есть, пока оборудование не будет полностью выкуплено у лизинговой компании, оно будет принадлежать ей.

Определение

Что называют лизингом? Это определенная общность экономических, а также правовых отношений, где происходит передача выбранного объекта в финансовую долгосрочную аренду с возможным выкупом или возвратом арендодателю.

Другим словами, предприятие может взять в финансовую аренду необходимое оборудование и пользоваться им. При этом право собственности организация получит только тогда, когда полностью выкупит данное имущество.

Договор заключается с присутствием нескольких сторон. Это преимущественно покупатель, конечный пользователь, страховая компания и поставщик.

Покупателем выступает любая лизинговая компания или банк, приобретающая за собственные средства оборудование, которое будет в дальнейшем эксплуатироваться конечным пользователем согласно договору.

Конечным пользователем является предприятие, заключающее лизинговый договор с банком или лизинговой компанией на финансовую аренду того или иного оборудования за определенную плату. В конечном счете, он может либо выкупить оборудование, либо вернуть покупателю.

Поставщиком является компания, поставляющая заказанное оборудование покупателю на основании договора купли-продажи.

Страховая компания в свою очередь оказывает свои услуги сторонам сделки.

Классификация

Учитывая юридические аспекты вопроса о лизинге, он имеет большое количество видов и форм. Рассмотрим основные, которые чаще всего встречаются на экономическом рынке.

Видео: Преимущества и недостатки

Виды

Лизинг производственного оборудования на сегодняшний день предлагают множество лизинговых компаний и финансовых учреждений. Большинство из них «берут» клиентов специальными условиями в виде хороших скидок, низких процентных ставок, ускоренной амортизации и т.п.

Но каждый учредитель должен помнить, что лизинговый договор можно будет заключить только в ом случае, если предприятие находится на рынке не меньше года, а его выручка — больше в несколько раз платежей по лизинговому договору.

По типу оборудования

Локо-Банк предоставляет своим клиентам различные типы гарантий для осуществления соглашений, в том числе государственных и муниципальных. Читать статью, .

Узнайте о банковской гарантии от Райффайзенбанка, .

Что выгоднее

Вполне резонно, если у владельцев предприятий возникает вопрос, что выгоднее кредит или лизинг производственного оборудования?

Рассмотрим преимущественную выгоду второго:

• Более упрощенный процесс оформления сделки, в том числе это касается сбора и предоставления документов (их намного меньше, нежели при оформлении кредита);
• Для предприятия, не имеющего кредитной истории практически невозможно оформить кредит. Зато для лизинговой организации достаточно будет предоставления хорошего бизнес-проекта;
• Лизинговая сделка наиболее выгодная, чем кредитная. При этом первую можно заключить на более длительный срок;
• При заключении договора лизинга оборудование остается на балансе лизинговой компании, что облегчает налоговое бремя лизингополучателя. А кредит не только заставляет компанию платить налоги, но и не дает возможности получить дополнительное инвестирование;
• Возможность приобрести необходимое оборудование с государственной поддержкой. Это означает, что определенный процент от авансового платежа за конечного пользователя вносит государство, что существенно сокращает первоначальные траты.

Документы

Для того, чтобы заключить лизинговый договор, необходимо собрать и предъявить следующий пакет документов:

• от представителя компании со всеми заполненными полями;
• Копия устава организации со всеми изменениями;
• Копии документов, подтверждающих постановку организации на учет в налоговые органы;
• Документ о назначении руководителя на должность;
• Паспортные данные руководителя компании;
• Финансовая отчетность за предыдущий отчетный период;
• Выписка с банковского счета за последний год.

Все документы должны быть заверены подписью руководителя и печатью организации.

Требования к лизингополучателю

К базовым требованиям, которым должны соответствовать все компании можно отнести следующие:

1. Компания должна находиться на финансовом рынке не менее года;
2. Организация, заключающая лизинговый договор, должна быть резидентом РФ;
3. Предприятие должно быть зарегистрировано как юридическое лицо или как индивидуальный предприниматель;
4. Организации, оформляющие оборудование в лизинг, должны быть готовы к денежному лимиту. Другими словами оформление договора возможно от 10 млн. рублей;
5. Сумма первоначального взноса не может быть меньше 10% от полной стоимости.

Преимущества и недостатки

Финансовая аренда, помогая решать проблемы предприятий, имеет как положительные, так и отрицательные стороны.

Преимущества заключения лизингового договора:

1. Финансовая аренда не требует полного вложения денежных активов. Для юридических организаций это хорошая возможность покупки дорогого оборудования для привлечения денежного потока в компанию без лишних трат;
2. Наличие упрощенных правил получения лизинга в отличие от кредита. Производственное оборудование выступает в качестве залога при заключении договора, поэтому организации не нужно предоставлять дополнительных обеспечений;
3. Наличие разнообразных форм обеспечения снижает уровень риска для предприятия, при этом его активы могут быть не затронуты;
4. Значительное снижение налогооблагаемой базы при исчислении налога на прибыль;
5. Полученное оборудование вводится в эксплуатацию сразу после покупки и установки.

Характерные недостатки :

1. Единственной тратой могут послужить денежные выплаты первоначального взноса, которые являются затратами данного периода, в размере до 25% от общей суммы;
2. С точки зрения юриспруденции лизинговая сделка довольно сложна процедура. Это касается процесса оформления документов и дальнейших платежей, особенно если конечный пользователь захочет погасить долг перед лизинговой компанией досрочно;
3. Ежемесячные платежи по лизингу могут существенно ударить по карману организации, так как само оборудование стоит немалых денег;

Руководитель организации должен взвесить все «за» и «против», прежде чем оформлять лизинг. И самое главное, определить финансовую стабильность своей компании.