В зависимости от масштабов деятельности, географии работы, типа лизингового имущества и других факторов на отечественном рынке выделяют различные виды лизинговых компаний (ЛК). На нашем сайте вы можете узнать обо всех игроках лизингового рынка Российской Федерации.

Виды лизинговых компаний

Источники финансирования — ключевой определяющий фактор лизинговой компании. Есть три основные категории компаний:

• компании с государственным участием;
• основанные как дочерние структуры банков;
• учрежденные компаниями-производителями продукции (предмета лизинга);
• частные (коммерческие).

Государственные лизинговые компании

Ключевые преимущества данных ЛК — большой объем собственного капитала и доступность дешевых долгосрочных средств государства. Это расширяет финансовые возможности компаний и позволяет им предлагать наиболее выгодные условия по лизингу. В пакете услуг государственных ЛК есть коммерческий лизинг, финансирование на льготных, лояльных условиях.

Ведущими игроками лизингового рынка РФ являются Сбербанк-Лизинг , ВЭБ-лизинг , ВТБ-Лизинг и т.д. Также государственные компании, которые имеют узкую специализацию, например, Росагролизинг предлагает лизинг сельхозтехники, Ильюшин-финанс специализируется на лизинге авиатехники. Универсальные лизинговые организации работают с любым типом имущества.

Чтобы получить имущество в лизинг в государственных ЛК, проект должен отвечать весьма жестким требованиям. Особенно это касается программ финансирования на льготных и более лояльных условиях.

Лизинговые компании с широкой сетью филиалов

География регионального присутствия ЛК довольно обширная — филиалы и официальные представительства имеются во всех регионах РФ. Расширение филиальной сети объясняется низкой конкурентной борьбой на рынке лизинговых услуг и высоким спросом на финансирование среди клиентов в отдаленных областях страны. Контроль и проверка условий содержания и эксплуатации объекта лизинга проводится на месте.

Компании открывают филиалы при крупных банках, используя их сеть отделений — Альфа-Лизинг , Газпромбанк Лизинг . А также создают собственные подразделения. Например, компания Европлан открыла филиалы в 72 городах по всей стране.

Стоит учитывать, что при заключении лизингового договора вовсе необязательно наличие офиса-филиала ЛК в конкретном регионе. При выборе лизингодателя нужно отдавать предпочтение коммерчески выгодным предложениям финансирования, поэтому поиск нужно вести как в ближайших, так и в удаленных регионах страны.

Лизинговые компании, учрежденные производителями

Чтобы увеличить объем продаж и расширить круг постоянных клиентов, производители создают свои лизинговые компании, которые специализируются на продукции определенного завода-поставщика. Представители таких компаний предлагают покупателям техники, оборудования и автомобилей лизинговые услуги на выгодных условиях.

Яркими представителями данной категории компаний являются:

• КАМАЗ-ЛИЗИНГ — специализируется на лизинге автомобилей и автобусов;
• Фольксваген Груп Финанс — предлагает долгосрочную аренду автомобилей европейских авто-брендов, оборудования для автосервисов;
• Volvo Файненшиал Сервис — занимается лизингом грузовой и специализированной техники;
• MAN Файненшиал Сервис — предлагает на лизинговых условиях авто и автобусы MAN.

Лизинговые компании при банках

Условия предоставления лизинга в этих компаниях напрямую зависят от требований материнского банка. ЛК отлично разбирается в нюансах финансирования по лизингу и принимает взвешенное решение относительно коммерческого проекта, опираясь при этом только на требования банка, к которому относится.

Намного легче получить финансирование лизингополучателю, у которого уже есть счет в конкретном банке или он уже пользовался его услугами кредитования. При этом ЛК не проводит доскональную проверку клиента-получателя лизинга, запрашивает минимальный пакет документов и готовит сделку по упрощенной схеме. Это ускоряет процесс принятия решения по определенному лизинг-проекту.

Специализированные лизинговые компании

Эти компании специализируются на лизинге определенного вида имущества:

• Легковой и грузовой транспорт, спецтехника;
• Железнодорожный транспорт и подвижной состав;
• Авиалайнеры, вертолеты, оборудование для аэропортов;
• Морские корабли, оборудование для портов;
• Мед. оборудование, косметологические аппараты;

Компании по автолизингу

Лизинг машин, легковых и грузовых, лидирует среди секторов отечественного лизингового рынка. 98% универсальных ЛК в пакете коммерческих предложений имеют условия долгосрочного финансирования авто.

Список лизинговых компаний России

Чтобы выбрать ЛК с максимально выгодными условиями, необходимо проанализировать как минимум 5 коммерческих предложений. Многообразие программ финансирования и кредитования позволяет подобрать оптимальные условия для лизингополучателя с конкретными требованиями. Но для этого нужно досконально разбираться в тонкостях российского рынка лизинга и законодательства, постоянно мониторить ситуацию и отслеживать появление новых выгодных предложений.

Данная статья, посвященная рейтингу лизинговых компаний, расскажет о самых надежных организациях, имеющих головные офисы не только в Москве, но и в других крупнейших городах нашей страны, таких как: Санкт-Петербург, Екатеринбург и прочие не менее значимые территориальные субъекты.

ВЭБ-лизинг

Уже более семи лет в Группу Внешэкономбанка входит эта компания. В наши дни эта организация на все 100% принадлежит Внешэкономбанку. Заняв лидирующую строчку рейтинга лизинговых компаний в 2009 году, ВЭБ-лизинг удерживает первое место и поныне. Это важнейший игрок в таких отраслях, как железнодорожный транспорт, морские и речные суда, авиация, автомобильный транспорт и оборудование, применяемое в горнодобывающей промышленности.

Сейчас насчитывается порядка восьми десятков представительств, расположенных в самых значимых городах России. Значимость этой лизинговой компании сложно переоценить: здесь оказывают поддержку представителям малого и среднего бизнеса в вопросах, касаемых финансовой стороны дела, относящихся к приобретению автомобильного транспорта и специальной техники.

Компания, за счет отказа от оценки финансового состояния заемщика и существенного уменьшения количества необходимых бумаг, фактически может оказать необходимые услуги предпринимателю любого ранга.

Дюжина лет миновала с момента основания следующего номинанта рейтинга лизинговых компаний. Это универсальная организация с размером уставного капитала чуть менее 15 миллиардов рублей. Единоличным акционером ОАО ВТБ Лизинг является одноименный банк. По всей стране расположено несколько региональных представительств, также их можно найти в странах ближнего зарубежья, таких как Республика Беларусь и Украина.

Основными направлениями работы организации являются транспорт железных дорог, суда бороздящие воздушное и морское пространство, специальная техника, автотранспорт, недвижимость.

Свои услуги на лизинговом рынке компания оказывает уже более двадцати лет. Полноправным и единственным держателем 100% акция является Сбербанк России.

Организация, работая в области финансирования проектов в реальном секторе экономики, активно способствует обновлению, модернизации и росту основных фондов компаний, зарегистрированных на территории России. В эту компанию может обратиться как представитель малого/среднего бизнеса, так и крупные воротилы. Помимо проведения стандартных сделок лизинга автотранспортных средств, ликвидного оборудования, техники, применяемой в строительстве, и специальных машин, занимается финансированием крупных комплексных лизинговых проектов в любой из промышленных областей.

На счеты компании более шести десятков региональных представительств не только в крупнейших городах России, но и в Казахстане, Белоруссии, Украине.

Государственная транспортная компания начала свое функционирование на заре 21 столетия, инициатором и непосредственным участником этого события стал ГЦ ФГУП. Приняли участие в становлении компании Сбербанк, Транскредитбанк, СМП-Банк.

Компания, занимающая достаточно высокое место в данном рейтинге, предоставляет ряд услуг в области техники и оборудования для транспортных средств любого типа, будь то грузовые или пассажирские автомобили, техника для авиации, ж/д транспорт, водные суда и оборудования для портов (как воздушных, так и морских).

Порядка шести лет компания принимает активное участие в сфере государственных задач по поводу обновления транспортных парков российских предприятий. Налажены контакты с Министерством транспорта РФ и Росавтодором (Федеральным дорожным агентством).

Организация является универсальной – любые виды имущества, представляющих интерес в лизинговой сфере, не затруднят Газпромбанк Лизинг. Деятельность этой компании осуществляется через представительства Газпромбанка.

Пять лет назад компании был удостоен высокого уровня финансовой благонадежности (рейтинг А+).

Для многих компаний лизинг – самый доступный способ наладить сложное производство, оснастить транспортную сеть, модернизировать многие процессы. Ведь приобрести дорогостоящее оборудование, как правило, слишком накладно для любого бюджета.

ЗАО «Европлан» лет уверенно удерживает за собой лидерство в области лизинга легковых автомобилей. Лизинговые программы компании охватывают более 40 марок авто. Компания была основана в 1999 году и за это время открыла представительства в 80 регионах России. Ее клиентами стали около 52000 компаний самой разной направленности.

9. ЗАО «Бизнес Альянс» (34 млрд. руб.)

ЗАО «Бизнес Альянс» — независимая лизинговая компания, которая была основана в 2006 году. Является материнской компанией группы «Бизнес Альянс». «Бизнес Альянс» владеет ОАО Ханты-Мансийской лизинговой компании «Открытие», совместно с которой удерживает значительную дорлю рынка.

8. ОАО «Ильюшин Финанс Ко.»(46 млрд. руб.)

ООО «Ильюшин Финанс Ко» специализируется на финансовом и операционном лизинге гражданских самолетов российского производства, предназначенных для эксплуатации в России. Кроме этого компания осуществляет финансирование экспортных поставок авиатехники. С 2001 года основным акционером ИФК является Российская Федерация.

7. ООО «Альфа-Лизинг» (59 млрд. руб.)

ООО «Альфа-Лизинг» осуществляет свою деятельность на рынке лизинговых услуг, начиная с 1998 года. Компания ориентирована на финансирование недвижимости, сложного технологического оборудования и других крупных активов.

6. ЗАО «Газпромбанк Лизинг» (72 млрд. руб.)

ЗАО «Газпромбанк Лизинг» — дочернее предприятие «Газпромбанка». Деятельность компании охватывает всю территорию России через филиальную сеть «Газпромбанка». В 2011 г. ЗАО «Газпромбанк Лизинг» было удостоено рейтинга финансовой устойчивости А+.

5. ООО «ТрансФин-М» (89 млрд. руб.)

На сегодняшний день основным владельцем является лизинговая компания «РусРейлЛизинг». ООО «ТрансФин-М» оказывает полный спектр услуг в сегментах коммерческой недвижимости, железнодорожного транспорта, автотранспорта и спецтехники, производственного, энергетического оборудования.

4. ОАО «Государственная транспортная лизинговая компания» (90 млрд. руб.)

Компания создана 19 ноября 2001 года. ГТЛК предлагает в лизинг оборудование и технику для транспортной отрасли: лизинг железнодорожного подвижного состава, лизинг авиационной техники и аэропортового оборудования, водного транспорт и портового оборудования, автотранспорта и спецтехники. С 2009 года «ГТЛК» активно поддерживает государственную политику, направленную на обновление парка техники российских транспортных предприятий.

3. ЗАО «Сбербанк Лизинг» (212 млрд. руб.)

Единственным акционером этой крупной лизинговой компании является «Сбербанк России». Компания ориентирована на финансирование реального сектора экономики – предприятий крупного, среднего и даже малого бизнеса. Региональная сеть «Сбербанк Лизинг» насчитывает 57 филиалов по России и дочерние компании на территории Белоруссии, Украине и Казахстане.

2. ОАО «ВТБ Лизинг» (339 млрд. руб.)

Эта универсальная лизинговая компания была основана в 2002 году, единственный акционер – ОАО Банк ВТБ. Преимущественно компания работает с железнодорожным транспортом, воздушными, речными и морскими судами, спецтехникой, оборудованием для добычи и разработки недр.

1. ОАО «ВЭБ-лизинг» (491 млрд. руб.)

Крупнейшая лизинговая компания России входит в группу Внешэкономбанка. ВЭБ-лизинг специализируется на финансировании проектов в сфере автотранспорта, авиации, железнодорожного транспорта, горнодобывающей отрасли. Компания предлагает специальные лизинговые программы для предприятий малого и среднего бизнеса, не ограничиваясь работой с крупными клиентами.

Российские лизинговые компании начали появляться ещё в период перестройки, и сейчас этот рынок достиг достаточно высокого уровня в своем развитии. Лизинговые операции позволяют ускорить процесс укрупнения бизнеса и помогают достичь высокого уровня развития многим предприятиям малого и среднего бизнеса. При этом выгодность долгосрочной финансовой аренды во многом зависит от самой фирмы. В этом свете целесообразно осветить особенности деятельности таких компаний в России и выявить среди них те, которые завоевали солидную репутацию на рынке, построить некий рейтинг.

Виды

Действующие на российском рынке лизинговые компании можно условно разделить в зависимости от вида деятельности, размера и капитала, лежащего в их основе на несколько групп, внутри которых существуют очевидные лидеры.

С государственной долей в капитале

Как правило, граждане в большей мере доверяют тем компаниям, которые в определенной степени поддерживает государство. Стоит заметить, что именно фирмы с государственным участием занимают ведущие позиции в российских рейтингах. Они отличаются:

• Существенным размером уставного капитала, что обусловлено доступом к дешевым государственным кредитам;
• Положительной репутацией, поскольку интересы клиентов всегда поддерживает государство;
• Наличием программ коммерческого лизинга и вариантов льготного финансирования.

Надежными организациями с хорошей репутацией в данной категории являются универсальные компании, предлагающие широкий спектр услуг – Сбербанк Лизинг и ВТБ Лизинг, а также специализированные учреждения, обслуживающие отдельные отрасли экономики, в том числе Росагролизинг и Ильюшин финанс.

Региональные

В эту группу входят компании, которые обладают широкой филиальной сетью и распространяют свою деятельность на значительное число регионов РФ. Поскольку конкуренция на таких рынках намного слабее, чем в крупных городах и потому у таких фирм появляется возможность предоставлять свои услуги по более доступной стоимости.

Кроме того клиентам выгодно работать с компаниями, расположенными в регионах их регистрации: так проще привлекать оценщиков и регулярно отчитываться относительно состояния объекта лизинговой сделки. Среди этой категории также немало фирм с устойчивой репутацией. В их числе:

• компания Европлан, которая имеет 74 филиала в регионах страны;
• фирма CARCADE Лизинг, открывшая уже 66 филиалов;
• лизинговая компания Уралсиб с её 56-ю филиалами;
• ООО Элемент-лизинг, имеющее 54 филиала;
• Балтийский лизинг с 32-мя филиалами.

Банковские

Поскольку лизинг является долгосрочной финансовой арендой, то именно банковские учреждения создают на базе своего капитала и лизинговые компании. Это весьма удобный вариант, поскольку клиентам удобнее работать с теми банками, которые уже обслуживали их счета, предоставляли им кредиты, чем обращаться к неизвестным фирмам. Кроме того, требования таких организаций при предоставлении оборудования в долгосрочную финансовую аренду такие же, как и у создавших их банков при выдаче займов.

В рейтинге ТОП-50 российских лизинговых компаний по данным на конец 2013 года находятся такие фирмы, созданные на базе банковского капитала, как Газпромбанк Лизинг, Альфа-Лизинг, Райффайзен-Лизинг, а также ЮниКредит Лизинг.

На базе производственного капитала

Поскольку лизинговые сделки предусматривают, главным образом, приобретение оборудования для производственных предприятий, иных технических средств и автомобилей (как купить ), именно занимающиеся выпуском данных категорий товаров предприятия формируют собственные лизинговые фирмы. Такой подход позволяет им существенно повысить скорость оборота их средств, а также расширить круг покупателей их продукции. Для клиентов же – это гарантия быстрой и надежной сделки. В числе компаний, созданных на базе производственного капитала и имеющих солидную репутацию на рынке можно выделить Камаз Лизинг, Фольксваген Груп Финанц Лизинг, Афин Лизинг Восток и Скания Лизинг.

В целом же по объему лизингового портфеля передовые позиции в рейтинге ТОП-10 по данным на 1 июля 2014 года заняли ВЭБ-лизинг, ВТБ Лизинг, Сбербанк Лизинг, ТрансФин-М, Государственная Транспортная Лизинговая Компания, Газпромбанк Лизинг, Газтехлизинг, Альфа-Лизинг, Европлан и Балтийский Лизинг. Центральные офисы всех этих организаций находятся в Москве, а филиалы действуют во многих крупных городах РФ.

Как правильно выбрать лизинговую компанию?

По данным на конец 2013 года на российском финансовом рынке работало 107 лизинговых компаний, а значит, выбрать среди них наиболее подходящий вариант не просто. Целесообразно установить ряд критериев, на которые следует обратить внимание при поиске фирмы, способной предоставить выгодную и надежную долгосрочную финансовую аренду автомобиля или оборудования, в том числе:

Наряду с приведенными выше факторами можно также рассмотреть размер первоначального взноса, поставщиков, с которыми работает лизинговая компания и срок принятия решения по сделке.

Таким образом, рынок лизинговых услуг в России достиг достаточно высокого уровня развития. Тем не менее, при детальном анализе можно выбрать компании, обладающие положительной репутацией, надежностью и выгодными условиями обслуживания клиентов. Правильный выбор гарантирует предпринимателю удобную возможность получения оборудования или авто в долгосрочную финансовую аренду с последующим выкупом.

За первое полугодие 2017 года объем нового бизнеса (стоимость имущества по новым сделкам) на рынке лизинга составил около 425 млрд рублей, подсчитали в рейтинговом агентстве RAEX. Это на 55% больше, чем за тот же период 2016 года. Одним из главных факторов такого роста стала программа по субсидированию лизинга, отмечается в исследовании агентства. Общий объем лизингового портфеля компаний на 1 июля 2017 года составил 3,22 трлн рублей - на 14% больше, чем год назад. Пятерка компаний - лидеров по объему нового бизнеса осталась неизменной, за исключением одного игрока: " " выбыл из топ–5, уступив место "ТрансФин–М" (см. график).

При господдержке

Если говорить о Петербурге, то значительную часть нового бизнеса лизинговым компаниям обеспечил сегмент строительной техники. Так, в портфеле нового бизнеса "ВТБ Лизинг" в Петербурге и Ленобласти по итогам первого полугодия 2017 года на грузовой транспорт и самоходные машины пришлось почти 43% сделок, а общая сумма сделок выросла на 15% по сравнению с тем же периодом 2016 года. "Отложенный спрос, укрепление рубля и господдержка - все это стало факторами роста, - говорит начальник управления автолизинга компании "ВТБ Лизинг" Евгений Татаринов. - Мы - одни из лидеров программы Минпромторга РФ. Если в 2016 году по ней мы передали в лизинг около 5 тыс. единиц техники, то за 8 месяцев 2017 года - уже около 6,5 тыс.".

В "Балтийском лизинге" объем нового бизнеса в сегменте строительной техники за отчетный период вырос по отношению к 2016 году больше чем вдвое: с 869 млн до 1,8 млрд рублей. "Большинство строительных компаний стремятся обновить парк техники, пока у них есть возможность сделать это на льготных условиях по госпрограмме, - говорит руководитель дирекции продуктового развития и взаимоотношений с партнерами компании "Балтийский лизинг" Андрей Волков. - Также господдержка помогает популяризировать лизинг". В основном в компании в лизинг берут экскаваторы, погрузчики и другие машины.

За счет малого бизнеса

В компании "Интерлизинг" на Северо–Западе одна треть продаж пришлась на сегмент строительной техники, что в 1,5 раза больше, чем в 2016 году. При этом спрос на нее превысил спрос на грузовой транспорт. Это связано с общим износом техники и с меньшей конкуренцией на рынке, говорит руководитель направления лизинга спецтехники "Интерлизинга" Александр Борисенко. В компании отмечают, что число сделок стоимостью до 20 млн рублей заметно выросло, а крупных корпоративных сделок (свыше 100 млн рублей) - заметно сократилось. "С одной стороны, это связано с уменьшением числа крупных инфраструктурных проектов в городе, с другой - с оценкой банками строительной отрасли как более рискованной, чем другие", - говорит Александр Борисенко.